Esse mês, o fechamento vai ser bem rápido...
Eu estou completamente de férias do assunto finanças, resolvi dar uma relaxada nisso, e praticamente deixei tudo no piloto automático.
Depois de falar que eu ia dar um tempo em renda variável, a única coisa que eu fiz, foi transferir R$ 10.000 para a corretora, para compra de ações.
Coerência zero.
Vi que tinha dado uma queda violenta, e resolvi comprar mais algumas ações na tentativa de rebalancear a carteira.
O valor da venda do empreendimento I, ainda está bloqueada parcialmente. Nem fiquei entrando nas subcontas para ver o rendimento, por isso coloquei o mesmo valor do mês passado.
O empreendimento II está parado, estou tomando um pouco de fôlego.
O meu marasmo está tanto, que eu ainda não destinei o valor que eu tenho em conta corrente, mesmo ele rendendo CDB, eu preciso destinar para uma aplicação melhor...
Essa alienação financeira é normal para mim. eu tenho essas fases que eu preciso de um pouco de descanso mental, eu penso tanto em dinheiro e em I.F, que acho que é até saudável dar uma desencanada em vez de quando.
Bom é isso, vamos ao fechamento.
Vamos as contas de Janeiro.
O meu aporte foi de R$ 15.000. Dividido em R$ 10.000 reais que foi para corretora para compra de ações, e 5 k que ficou em caixa, juntamente com os 45 K do mês passado.
Em renda variável, com o dinheiro do aporte eu comprei as ações BBDC3, PSSA3, CMIG3, VALE5, ELPL4
Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês:
DIVIDENDOS DE ITUB3 R$ 0,94
JUROS S/ CAPITAL DE BBDC3 R$ 3,91
JUROS S/ CAPITAL DE TOTS3 R$ 14,82
Evolução anual dos dividendos
Jan 2016 = R$ 19,67
Esses dividendos foram somados ao caixa das ações.
Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...
RENDA FIXA
Eu tenho na poupança, R$ 5.982,71 , esse valor será destinado a pequenos reparos e demandas do empreendimento I
| Aporte | Retirada | Total | |
| dez/15 | R$ 5.943,02 | ||
| jan/16 | R$ 5.982,71 | ||
| fev/16 | |||
| mar/16 | |||
| abr/16 | |||
| mai/16 | |||
| jun/16 | |||
| jul/16 | |||
| ago/16 | |||
| set/16 | |||
| out/16 | |||
| nov/16 | |||
| dez/16 |
Aproveitei e já fiz uma segunda poupança para o início do empreendimento II, no qual eu tenho R$ 18.550,02.
| Aporte | Retirada | Total | |
| dez/15 | R$ 18.419,77 | ||
| jan/16 | R$ 18.550,02 | ||
| fev/16 | |||
| mar/16 | |||
| abr/16 | |||
| mai/16 | |||
| jun/16 | |||
| jul/16 | |||
| ago/16 | |||
| set/16 | |||
| out/16 | |||
| nov/16 | |||
| dez/16 |
Em LCA/LCI/ CDB, agora eu tenho R$ 82.156,51.
| Aporte | Retirada | Total | Rent.p/cotas | |
| dez/15 | R$ 81.228,71 | 1,04% | ||
| jan/16 | R$ 82.156,51 | 1,14% | ||
| fev/16 | ||||
| mar/16 | ||||
| abr/16 | ||||
| mai/16 | ||||
| jun/16 | ||||
| jul/16 | ||||
| ago/16 | ||||
| set/16 | ||||
| out/16 | ||||
| nov/16 | ||||
| dez/16 |
Mais o valor do empreendimento I no total de R$ 911.000,00. Esse valor ainda está parcialmente bloqueado pela CEF, mas está incidindo juros.
| Aporte | Retirada | Total | |
| dez/15 | R$ 150.366,57 | R$ 911.000,00 | |
| jan/16 | R$ 911.000,00 | ||
| fev/16 | |||
| mar/16 | |||
| abr/16 | |||
| mai/16 | |||
| jun/16 | |||
| jul/16 | |||
| ago/16 | |||
| set/16 | |||
| out/16 | |||
| nov/16 | |||
| dez/16 |
Mais o ativo imobilizado II, no total de R$ 194.239,00
| Aporte | Retirada | Total | Rent.p/cotas | |
| dez/15 | R$ 194.239,00 | |||
| jan/16 | R$ 194.239,00 | |||
| fev/16 | ||||
| mar/16 | ||||
| abr/16 | ||||
| mai/16 | ||||
| jun/16 | ||||
| jul/16 | ||||
| ago/16 | ||||
| set/16 | ||||
| out/16 | ||||
| nov/16 | ||||
| dez/16 |
Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...
Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..
Com os títulos públicos, não comprei nada. Estou com R$ 45.672,18.
RENDA VARIÁVEL
Estou com as seguintes ações:
Com os títulos públicos, não comprei nada. Estou com R$ 45.672,18.
| Aporte | Retirada | Total | Rent.p/cotas | |
| dez/15 | R$ 45.193,89 | 1,17% | ||
| jan/16 | R$ 45.672,18 | 1,06% | ||
| fev/16 | ||||
| mar/16 | ||||
| abr/16 | ||||
| mai/16 | ||||
| jun/16 | ||||
| jul/16 | ||||
| ago/16 | ||||
| set/16 | ||||
| out/16 | ||||
| nov/16 | ||||
| dez/16 |
RENDA VARIÁVEL
Estou com as seguintes ações:
BBAS3
BBDC3
TOTS3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
PSSA3
VALE5
CAIXA
Total de R$ 52.657,16.
rentabilidade mensal de -5,32%
Conclusão do Patrimônio
Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 15.000,00
BBDC3
TOTS3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
PSSA3
VALE5
CAIXA
Total de R$ 52.657,16.
rentabilidade mensal de -5,32%
| Aporte | Retirada | Total | Rent.p/cotas | |
| dez/15 | R$ 45.617,27 | -2,88% | ||
| jan/16 | R$ 10.000,00 | R$ 52.657,16 | -5,32% | |
| fev/16 | ||||
| mar/16 | ||||
| abr/16 | ||||
| mai/16 | ||||
| jun/16 | ||||
| jul/16 | ||||
| ago/16 | ||||
| set/16 | ||||
| out/16 | ||||
| nov/16 | ||||
| dez/16 |
Conclusão do Patrimônio
Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 15.000,00
Renda fixa: - Poupança I - R$ 5.982,71
- Poupança II - R$ 18.550,02
- Venda empreendimento I - R$ 911.000,00
- Ativo Imobilizado II - R$ 194.239,00
- Poupança II - R$ 18.550,02
- Venda empreendimento I - R$ 911.000,00
- Ativo Imobilizado II - R$ 194.239,00
- LCA - R$ 82.156,51
- Tesouro Direto - R$ 45.672,18
- Caixa - R$ 50.000
- Tesouro Direto - R$ 45.672,18
- Caixa - R$ 50.000
Renda Variável -Ações - R$ 52.657,16
Total R$ 1.360.257,58
Rentabilidade mensal por sistema de cotas = -0,10%
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) = -0,10%
Crescimento do portfólio de: +1,0 %
Grande abraço a todos....
Rentabilidade mensal por sistema de cotas = -0,10%
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) = -0,10%
Crescimento do portfólio de: +1,0 %
Grande abraço a todos....
