Fevereiro 2016

Olá a todos...

Ainda estou de férias com qualquer coisa relacionada a finanças, novamente está tudo no piloto automático.

A valor das vendas ainda está parcialmente bloqueada, e em várias subcontas, rendendo juros. Resgatei 20 K e enviei para o tesouro direto (tesouro selic) , juntamente com mais 50 K que estava na conta corrente.

Resgatei também sem querer mais 1K que estava no Caixa da carteira de ações... Esse valor também foi para o T.D. Foi um equívoco meu na hora de arredondar.

Esse mês foi ótimo para renda variável, com recuperação de parte do "prejuízo" histórico.


A novidade é que nesse mês eu não fiz aporte, salvo R$ 800 reais que foi para o Empreendimento II.
Isso porque tive vários gastos imprevistos, e também porque eu preciso provisionar para o Imposto de Renda 2016.

Quem acompanha o blog a mais tempo, sabe que eu me fodo todo ano com imposto de renda.


No mais, sigo na mesma rotina de trabalho exaustivo, e pensando todos os dias em como será o dia em que eu decidir parar de trabalhar.



Bom é isso, vamos ao fechamento.





Vamos as contas de Fevereiro.




O meu aporte foi de R$ 800. Esse valor foi destinado ao empreendimento II.



Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês:


DIVIDENDOS DE ITUB3                           R$ 34,71
JUROS S/ CAPITAL  DE BBDC3             R$ 3,91
JUROS S/ CAPITAL  DE ITUB3               R$ 74,43





Evolução anual dos dividendos

Jan 2016 = R$ 19,67
Fev 2016 = R$ 113,05

Esses dividendos foram somados ao caixa das ações.





Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Eu tenho na poupança, R$ 6.021,40 ,  esse valor será destinado a pequenos reparos e demandas do empreendimento I

	Aporte	Retirada	Total
dez/15			R$ 5.943,02
jan/16			R$ 5.982,71
fev/16			R$ 6.021,40
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Aproveitei e já fiz uma segunda poupança para o início do empreendimento II, no qual eu tenho R$ 18.668,90.

	Aporte	Retirada	Total
dez/15			R$ 18.419,77
jan/16			R$ 18.550,02
fev/16			R$ 18.668,90
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Em LCA/LCI/ CDB,  agora eu tenho R$ 83.008,79.

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/15			R$ 81.228,71	1,04%
jan/16			R$ 82.156,51	1,14%
fev/16			R$ 83.008,79	1,04%
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Fiz um saque no valor de R$ 20K do dinheiro da venda do empreendimento I , e estou com R$ 895.455. Esse valor ainda está parcialmente bloqueado pela CEF, mas está incidindo juros.




Mais o ativo imobilizado II, no total de R$ 195.039,00

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/15			R$ 194.239,00
jan/16			R$ 194.239,00
fev/16	R$ 800,00		R$ 195.039,00
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..






Com os títulos públicos, comprei cerca de 71K em tesouro selic, esse dinheiro estava em caixa, juntamente com a retirada de 20K da venda do empreendimento I. Estou com R$ 117.165,00.

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/15			R$ 45.193,89	1,17%
jan/16			R$ 45.672,18	1,06%
fev/16	R$ 71.000,00		R$ 117.165,00	0,42%
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

RENDA VARIÁVEL 

Estou com as seguintes ações:

BBAS3
BBDC3    
TOTS3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
PSSA3
VALE5
CAIXA

Total de R$ 55.616,70.    
rentabilidade mensal de + 7,67%

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/15			R$ 45.617,27	-2,88%
jan/16	R$ 10.000,00		R$ 52.657,16	-5,32%
fev/16		-R$ 1.000,00	R$ 55.616,70	7,67%
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Conclusão do Patrimônio

Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 800

Renda fixa:  - Poupança I - R$  6.021,40
                      - Poupança II - R$ 18.668,90
                      - Venda empreendimento I  - R$ 895.455,00  
                      - Ativo Imobilizado II  - R$ 195.039,00                  

                      - LCA - R$ 83.008,79
                      - Tesouro Direto  - R$ 117.165,00
                      

Renda Variável  -Ações - R$ 55.616,70

Total  R$ 1.370.974,79
       

Rentabilidade mensal por sistema de cotas =  0,73% 
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) =  0,63%


Crescimento do portfólio de:  +0,8 %  

Grande abraço a todos....