Esse mês o fechamento vai ser mais cedo e mais sucinto. Vou viajar e curtir um pouco,... estou muito de saco cheio do Brasil.
O empreendimento vai indo a todo vapor. Entrando numa fase mais chatinha, que demanda mais tempo.
Vamos as contas:
O meu aporte nesse mês foi influenciado pelo resíduo do mês passado e pelo resgate de uma NTNB que venceu agora em maio/2015, caiu na conta corrente e foi somado ao aporte que totalizou R$ 33.036,97. Desse dinheiro, R$ 1000 foram enviados para a corretora o restante de R$ 32.036,97 ficou na conta corrente e será investido em renda fixa no começo do mês....
Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês.
KEPL3 = R$ 27,23
Evolução anual dos dividendos
Jan 2015 = R$ 0,00
Fev 2015 = R$ 22,68
Mar 2015 = R$ 141,07
Abr 2015 = R$ 480,33
Mai 2015 = R$ 27,23
Esses dividendos serão reinvestidos no próximo mês.
Houve o resgate de R$ 35.934,67 da poupança, que foram para o ativo imobilizado.
Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...
RENDA FIXA
Portanto na minha carteira para meu novo projeto, citado acima; eu tenho na poupança, R$ 121.850,04
Aporte | Retirada | Total | |
dez/14 | -R$ 33.081,59 | R$ 334.294,59 | |
jan/15 | -R$ 57.039,05 | R$ 279.647,95 | |
fev/15 | -R$ 31.966,60 | R$ 249.057,96 | |
mar/15 | -R$ 47.637,68 | R$ 202.753,49 | |
abr/15 | -R$ 47.194,86 | R$ 156.959,36 | |
mai/15 | -R$ 35.934,67 | R$ 121.850,04 | |
jun/15 | |||
jul/15 | |||
ago/15 | |||
set/15 | |||
out/15 | |||
nov/15 | |||
dez/15 |
Em LCA/LCI/ CDB, nesse mês eu tive um resgate e uma nova aplicação, e agora eu tenho R$ 114.802,36
Aporte | Retirada | Total | Rent.p/cotas | |
dez/14 | R$ 23.023,00 | R$ 23.167,70 | 0,63% | |
jan/15 | R$ 19.019,00 | R$ 42.494,36 | 0,73% | |
fev/15 | R$ 17.034,00 | R$ 59.879,50 | 0,59% | |
mar/15 | R$ 53.497,33 | R$ 113.878,65 | 0,44% | |
abr/15 | -R$ 461,32 | R$ 114.358,50 | 0,83% | |
mai/15 | -R$ 527,60 | R$ 114.802,36 | 0,85% | |
jun/15 | ||||
jul/15 | ||||
ago/15 | ||||
set/15 | ||||
out/15 | ||||
nov/15 | ||||
dez/15 |
Mais o Ativo Imobilizado no total de R$ 305.698,63.
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Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..
Os meus títulos públicos, ficaram assim, (teve título resgatado no valor líquido de R$ 9690,63):
Total Tesouro direto - R$ 169.380,49
Uma rentabilidade pelo sistema de cotas de 2,32% no Mês.
Estou com as seguintes ações:
Os meus títulos públicos, ficaram assim, (teve título resgatado no valor líquido de R$ 9690,63):
Título | Quantidade de títulos | Valores (R$) | |||||||
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Inicial | Atual | Inicial | Bruto atual | ||||||
Tesouro IPCA+ 2015 (NTNB Princ) | 4,00 | 4,00 | 5.210,36 | 0 | |||||
Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ) | 8,80 | 8,80 | 6.439,20 | 13.311,32 | |||||
Total (R$): | 11.649,56 | 13.311,32 |
Título | Quantidade de títulos | Valores (R$) | |||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Inicial | Atual | Inicial | Bruto atual | ||||||
Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ) | 182,50 | 182,50 | 162.109,46 | 150.717,61 | |||||
Tesouro IPCA+ com JS 2020 (NTNB) | 0,10 | 0,10 | 256,19 | 263,68 | |||||
Tesouro Prefixado 2018 (LTN) | 0,20 | 0,20 | 140,50 | 146,08 | |||||
Tesouro Prefixado 2021 (LTN) | 0,30 | 0,30 | 147,12 | 154,79 | |||||
Tesouro Selic 2017 (LFT) | 0,10 | 0,10 | 649,17 | 684,99 | |||||
Tesouro Selic 2021 (LFT) | 0,60 | 0,60 | 4.032,99 | 4.102,02 | |||||
Total (R$): | 167.335,43 | 156.069,17 |
Total Tesouro direto - R$ 169.380,49
Uma rentabilidade pelo sistema de cotas de 2,32% no Mês.
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Analisando o quadro acima é fácil perceber que a volatilidade de títulos de longo prazo é maior que a renda variável, portanto principalmente o iniciante deve se informar bem sobre as características de cada título.
RENDA VARIÁVEL
RENDA VARIÁVEL
Realizei compra em ITUB3 , BBDC3 e EZTC3...Vendi cerca de 2/3 de ELPL4.
Estou com as seguintes ações:
BBAS3
BBDC3
BEMA3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
VALE5
Total de R$ 54.301,44
rentabilidade mensal de 5,71%
Conclusão do Patrimônio
Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 33.036,97
BBDC3
BEMA3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
VALE5
Total de R$ 54.301,44
rentabilidade mensal de 5,71%
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Conclusão do Patrimônio
Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 33.036,97
Renda fixa: - Poupança - R$ 121.850,04
- Ativo Imobilizado - R$ 305.698,63
- Ativo Imobilizado - R$ 305.698,63
- Tesouro direto - R$ 169.380,49
- LCA - R$ 114.802,36
Renda Variável -Ações - R$ 54.301,44