sexta-feira, 29 de maio de 2015

Maio 2015

Olá a todos...


Esse mês o fechamento vai ser mais cedo e mais sucinto. Vou viajar e curtir um pouco,... estou muito de saco cheio do Brasil.

O empreendimento vai indo a todo vapor. Entrando numa fase mais chatinha, que demanda mais tempo.




Vamos as contas:



             
O meu aporte nesse mês foi influenciado pelo resíduo do mês passado e pelo resgate de uma NTNB que venceu agora em maio/2015, caiu na conta corrente e foi somado ao aporte que totalizou R$ 33.036,97. Desse dinheiro, R$ 1000  foram enviados para a corretora o restante de R$ 32.036,97 ficou na conta corrente e será investido em renda fixa no começo do mês....




Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês.

KEPL3 = R$ 27,23



Evolução anual dos dividendos

Jan 2015 = R$ 0,00
Fev 2015 = R$ 22,68
Mar 2015 = R$ 141,07
Abr 2015 = R$ 480,33
Mai 2015 = R$ 27,23




Esses dividendos serão reinvestidos no próximo mês.


Houve o resgate de R$ 35.934,67 da poupança, que foram para o ativo imobilizado.




Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Portanto na minha carteira para meu novo projeto, citado acima; eu tenho na poupança, R$ 121.850,04








Aporte Retirada Total
dez/14 -R$ 33.081,59 R$ 334.294,59
jan/15 -R$ 57.039,05 R$ 279.647,95
fev/15 -R$ 31.966,60 R$ 249.057,96
mar/15 -R$ 47.637,68 R$ 202.753,49
abr/15 -R$ 47.194,86 R$ 156.959,36
mai/15 -R$ 35.934,67 R$ 121.850,04
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15



Em LCA/LCI/ CDB, nesse mês eu tive um resgate e uma nova aplicação, e agora eu tenho R$ 114.802,36


Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/14 R$ 23.023,00 R$ 23.167,70 0,63%
jan/15 R$ 19.019,00 R$ 42.494,36 0,73%
fev/15 R$ 17.034,00 R$ 59.879,50 0,59%
mar/15 R$ 53.497,33 R$ 113.878,65 0,44%
abr/15 -R$ 461,32 R$ 114.358,50 0,83%
mai/15 -R$ 527,60 R$ 114.802,36 0,85%
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15





Mais o Ativo Imobilizado no total de R$ 305.698,63.

Aporte Retirada Total
dez/14 R$ 33.081,59 R$ 85.925,77
jan/15 R$ 57.039,05 R$ 142.964,82
fev/15 R$ 31.966,60 R$ 174.931,42
mar/15 R$ 47.637,68 R$ 222.569,10
abr/15 R$ 47.194,86 R$ 269.763,96
mai/15 R$ 35.934,67 R$ 305.698,63
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15








































Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..                 






Os meus títulos públicos, ficaram assim, (teve título resgatado no valor líquido de R$ 9690,63):


TítuloQuantidade de títulosValores (R$)
Inicial


AtualInicialBruto atual
Tesouro IPCA+ 2015 (NTNB Princ)4,00


4,005.210,36              0

Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ)8,80


8,806.439,2013.311,32

Total (R$):11.649,5613.311,32

TítuloQuantidade de títulosValores (R$)
Inicial


AtualInicialBruto atual
Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ)182,50


182,50162.109,46150.717,61

Tesouro IPCA+ com JS 2020 (NTNB)0,10


0,10256,19263,68

Tesouro Prefixado 2018 (LTN)0,20


0,20140,50146,08

Tesouro Prefixado 2021 (LTN)0,30


0,30147,12154,79

Tesouro Selic 2017 (LFT)0,10


0,10649,17684,99

Tesouro Selic 2021 (LFT)0,60

0,604.032,994.102,02

Total (R$):167.335,43156.069,17


Total Tesouro direto -   R$ 169.380,49



Uma rentabilidade pelo sistema de cotas de 
 2,32%  no Mês. 

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/14 R$ 789,67 R$ 154.386,30 -7,39%
jan/15 R$ 165.238,98 7.03%
fev/15 R$ 157.490,31 -4,69%
mar/15 R$ 4.440,74 R$ 162.617,91 0,42%
abr/15 R$ 175.224,50 7,75%
mai/15 -R$ 9.690,63 R$ 169.380,49 2,32%
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15













Analisando o quadro acima é fácil perceber que a volatilidade de títulos de longo prazo é maior que a renda variável, portanto principalmente o iniciante deve se informar bem sobre as características de cada título.





RENDA VARIÁVEL 

Realizei compra em ITUB3 , BBDC3 e EZTC3...Vendi cerca de 2/3 de ELPL4.

Estou com as seguintes ações:

BBAS3
BBDC3                      
BEMA3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
VALE5





Total de R$ 54.301,44    
rentabilidade mensal de 5,71%


Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/14 R$ 1.000,00 R$ 44.114,88 -8,60%
jan/15 R$ 1.000,00 R$ 42.138,95 -6,60%
fev/15 R$ 0,00 R$ 44.886,56 6,52%
mar/15 R$ 1.000,00 R$ 44.832,70 -2,30%
abr/15 R$ 1.000,00 R$ 50.368,89 9,90%
mai/15 R$ 1.000,00 R$ 54.301,44 5,71%
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15














Conclusão do Patrimônio








Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 33.036,97


Renda fixa:  - Poupança - R$ 121.850,04
                      - Ativo Imobilizado  - R$ 305.698,63
                      - Tesouro direto - R$ 169.380,49   
                      - LCA - R$ 114.802,36


Renda Variável  -Ações - R$ 54.301,44



Total  R$ 798.069,93
       

Rentabilidade mensal por sistema de cotas =  1,09% 
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) =  +4,84%


Crescimento do portfólio de:  + 4,1 %  










Grande abraço a todos....